こちらのお客様は、約5年前に日本帰国ギリギリのタイミングでお申し込みに来られた方でした。

日本に帰国すると予想していた以上に支出が多く、また収入も海外手当がなくなった分が下がってしまって大変とのことでした。ちょうどお子様が高校生、中学生になり教育費がかさみ、生活費を圧迫しているようです。

このような場合は、一度ライフプランを行ってみるといいと思います。

このお客様の場合は、よくよく聞いてみると今はギリギリなんとかなっているが、貯蓄が全くできなくて不安だとのことでした。また、プランニングしていく中でお子様が大学へ進学し、特にお子様二人が大学で重なるタイミングが2年間あり、そこで赤字になることが予想されます。

ちなみにこの方は、日本でも学資保険に加入されており一人約200万円はあるようです。

最悪、日本の学資保険で足りなくなった場合は、奨学金などを利用して借りる方法もあります。

貯蓄型保険運用利回りと奨学金の金利を比較し、奨学金の方が低い場合は借りることも視野に入れた方がいいと思います。

もう一つの方法として、海外保険は全てを解約せずに一部だけ引き出すということも可能です。

今回は、ライフプランで可視化することで、教育費の山場は乗り越えることができそうという事で、なんとなく不安という状態が解消されたとのことで大変喜ばれていました。